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九种保理融资模型的直接保理详细解释系列1

日期:2020-08-04 浏览:

保理融资_保理融资_保理融资会计处理

(本文约为1800个单词,需要3分钟才能阅读)

编辑在之前的“供应链金融干货系列”中介绍了传统供应链金融的几个要点. 您有什么印象吗?如果您尚未阅读,请参阅下面的链接!

敲黑板!新的知识点又来了!

基础融资是供应链融资的重要组成部分. 在Parker Chain与Tongyue Leasing的合作中,将有大量依赖保理融资模式的相关业务. 为了便于大家理解保理融资模式,小编特别组织了这一系列文章与您分享.

一个,什么是商业保理?

工厂化,也称为[托收保证金付款],是指卖方将与买方的销售/服务合同产生的当期或未来应收账款转移到保理公司. 商户提供全面的金融服务,包括融资,买方信用评估,销售帐户管理,信用风险担保和帐户收集.

用白话来说: A老板向B老板供应货物,并且两方已商定每三个月结算一次付款. 由于信贷销售,A经常缺钱,要求银行借贷太慢,因此他将B欠他的钱转移给保理C,并在与B确认后,将C融资给A,赚取利息,三个月时间到了,B将欠A的钱借给了C因素. 报告结束了!

这是一种委托第三方(因素)管理卖方的应收帐款的方法,以便在通过贸易中的收款和信贷方式结算付款时加强应收帐款的管理并增强流动性. 实践. 目前,市场上的保理业务主要包括直接保理,反向保理,联合保理,再保理和中间保理等十多个模型保理融资,根据发生的场景又分为商业保理和国内保理. ,国际保理业务,该系列文章将向您介绍与Parker Chain相关的几种模式.

供应链金融保理将供应链的优势嵌入到保理业务中,这是供应链金融业务形式的一种分类. 其中,依赖供应链融资的保理业务形式主要是应收款的转移融资. 根据具体形式,可以进一步分为直接保理,反向保理,保理池融资和票据保理融资.

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第二,这个市场有多大?

Demica数据显示,到2020年,我国供应链金融的市场规模将接近15万亿美元,股票市场的空间惊人. 供应链融资已成为资本市场的最新趋势. 在供应链融资的利益方面,零售和快速消费品等高周转行业的利益将非常突出. 从市场情况来看,供应链中保理业务的增长率和市场前景备受关注. 继支付和互联网金融之后,供应链金融保理将是另一个蓝海,具有巨大的发展潜力.

3. 直接保理业务

直接代销业务是指整个供应链中的卖方将交易中从买方(核心企业)获得的应收账款转移到代销公司,并且代销公司相应地为卖方进行代销融资.

尽管保理公司是金融服务提供商的一种,但其政策灵活性相对较高. 因此,每种分解方法都有很多不同的细节.

直接分解有两种方法: 根据不同的业务设计形式进行显式分解和隐式分解;

问题是,什么是明因数?什么是暗因子?

1. 明因数. 显然,保理是指A的老板要将应收帐款转给C进行融资,他必须通知B并获得B的确认.

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2. 黑暗分解. 秘密保理意味着老板A希望将应收帐款转给因子C进行融资,因为他不希望知道自己的现金短缺,并且不通知B或由B确认. 根据我国的《合同法》 : 甲方和乙方在转移应收账款时必须相互通知,因此从我国的一般意义上来说,这很明显.

同时,根据应收账款转移的卖方是否可以追索,分为有追索权代理和无追索权代理.

1. 追索保理是指保理公司不负责核实信用额度和为债务人提供坏账担保的义务,而仅提供包括融资在内的其他服务. 无论应收账款是否由于任何原因而无法收回,保理公司均有权向供应商索回融资款项,并拒绝支付未偿还的余额.

2. 无追索权代理是指卖方要求代理公司转移其应收账款的应收账款. 如果买方由于信用问题未能付款,则代销公司应承担坏账担保责任. 看来保理公司承担的责任和风险是巨大的!

(注: 各种其他分解方法也建立了诸如显式分解,隐藏分解,有追索权和无追索权等业务形式)



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